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홍콩 ELS 과징금 6천억으로 대폭 감경
뉴스보이
2026.06.04. 15:01
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금감원, 홍콩 ELS 과징금 6천억으로 대폭 감경 결정
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금융감독원이 홍콩H지수 ELS 불완전판매 관련 은행 5곳에 총 6000억원 규모의 과징금을 부과하기로 결정함
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이는 당초 금감원이 금융위원회에 넘겼던 1조4000억원 규모의 제재안에서 절반 이하로 줄어든 금액임
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금융위가 지난달 제재안을 반려하며 사실관계 및 법리 보완을 요구하자 금감원이 재논의를 거쳐 과징금을 조정한 것임
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이번 감경은 금융소비자보호법 시행 초기 위반이라는 점과 은행권의 위반 동기 및 방법 평가를 '중'에서 '하'로 낮춘 결과임
5
금감원의 이번 결정은 오는 17일 금융위원회 정례회의에 상정되어 최종 확정될 예정임
홍콩 ELS 과징금, 4조원에서 6천억이 된 배경은?
홍콩 ELS 과징금, 최초 산정부터 대폭 감경까지의 과정은?
금융당국이 과징금을 대폭 감경한 이유는 무엇인가요?
홍콩 ELS 과징금, 최초 산정부터 대폭 감경까지의 과정은?
•
홍콩H지수 ELS 불완전판매 사태와 관련하여 금융감독원은 당초 약 4조원 규모의 과징금을 최초 산정했습니다. 이후 심의 과정을 거치며 2조원, 그리고 지난 2월에는 1조4000억원 수준의 제재안을 마련하여 금융위원회에 넘겼습니다.
•
하지만 금융위원회는 지난달 일부 사실관계와 법령 적용, 법리 검토가 더 필요하다며 이례적으로 제재안을 금감원에 돌려보냈습니다. 이는 2018년 삼성바이오로직스 회계처리 관련 재감리 요구 이후 약 8년 만의 일이었습니다.
금융당국이 과징금을 대폭 감경한 이유는 무엇인가요?
•
금융당국이 과징금을 대폭 감경한 주요 원인은 금융소비자보호법상 위반 행위의 중대성 판단을 하향 조정한 데 있습니다. 금감원은 당초 '중대한 위반 행위'로 보았으나, 수정안에서는 '중대성이 약한 위반 행위'로 낮춰 판단했습니다.
•
또한, 금융소비자보호법 도입 이후 첫 대규모 과징금 부과 사례로, 위반 건 상당수가 법 시행 초기에 발생한 점을 고려했습니다. 과도한 과징금이 은행의 생산적 금융 및 포용금융에 차질을 줄 수 있다는 우려와 금융당국의 행정소송 패소 경험도 영향을 미쳤습니다.
홍콩 ELS 과징금, 최초 산정부터 대폭 감경까지의 과정은?
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홍콩H지수 ELS 불완전판매 사태와 관련하여 금융감독원은 당초 약 4조원 규모의 과징금을 최초 산정했습니다. 이후 심의 과정을 거치며 2조원, 그리고 지난 2월에는 1조4000억원 수준의 제재안을 마련하여 금융위원회에 넘겼습니다.
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하지만 금융위원회는 지난달 일부 사실관계와 법령 적용, 법리 검토가 더 필요하다며 이례적으로 제재안을 금감원에 돌려보냈습니다. 이는 2018년 삼성바이오로직스 회계처리 관련 재감리 요구 이후 약 8년 만의 일이었습니다.
금융당국이 과징금을 대폭 감경한 이유는 무엇인가요?
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금융당국이 과징금을 대폭 감경한 주요 원인은 금융소비자보호법상 위반 행위의 중대성 판단을 하향 조정한 데 있습니다. 금감원은 당초 '중대한 위반 행위'로 보았으나, 수정안에서는 '중대성이 약한 위반 행위'로 낮춰 판단했습니다.
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또한, 금융소비자보호법 도입 이후 첫 대규모 과징금 부과 사례로, 위반 건 상당수가 법 시행 초기에 발생한 점을 고려했습니다. 과도한 과징금이 은행의 생산적 금융 및 포용금융에 차질을 줄 수 있다는 우려와 금융당국의 행정소송 패소 경험도 영향을 미쳤습니다.
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